「オルカンやS&P500 に積み立てているけど、それだけでいいのだろうか？ほかにもっと注目されるセクターはないのか」——世界経済が不安定な今、資産を減らさずにより有効的な運用商品を探す人が増えています。
今月から、投資を一歩深める資産運用の考え方「コア・
サテライト戦略」を2回に分けてご紹介します。まず今月は、その全体像と基本的な考え方を解説します。
●コア・サテライト戦略とは？
資産を「守り」と「攻め」に分けて運用する考え方です。資産全体の中心となる「コア（守り）」には、インデックスファンドなど安定した商品を置き、長期でじっくり育てます。その周囲を衛星のように取り囲む「サテライト（攻め）」には、個別株やテーマ型ETF など、より積極的な商品を少額配置して上乗せリターンを狙います。
仮に、一部のサテライトの運用資産が減少したとしても、コアがしっかり土台を支えるため、損失はマイルドに抑えられます。「コア（守り）」で安定基盤があるからこそ、安心してサテライト部分（攻め）で成長性の高い銘柄へ投資でき、全体のバランスを最適化できます。
●コア部分に投資すべき対象
コアに求められるのは「低コスト・広い分散・長期安定」の3つです。以下のようなインデックスファンドが適しています。
・全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
・米国株式 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・バランス型 eMAXIS Slim バランス（8 資産）
NISA のつみたて投資枠を活用し、毎月一定額を積み立 てるのが基本です。
●サテライト部分に投資すべき対象
サテライトは「自分が興味を持てるテーマ」で、少額から試せるETF や個別株から選ぶのがコツです。
・高配当株/ETF VYM・DV（米国高配当ETF）など
・テーマ型ETF AI・半導体・インフラ関連など
・個別株 自分が詳しい業界・好きな企業
NISA の成長投資枠を活用するのがおすすめです。
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